2021只剩下四分之一的时间，疫情仍在持续，房价依旧居高不下，美国股市再创新高……与此同时，国际市场形式也有变动，中国恒大集团深陷债务危机，港股节前全线暴跌，联邦政府利息上调，美国市场笼罩在巨大的不确定性中，黑天鹅呼之欲出。
仅剩的最后一个季度，距你年初立下的flag完成了多少，又打算如何冲刺？纷纷扰扰，市场总是波动的，短期走势难以预测，资产配置才是穿越牛熊的常胜法宝。
对于个人、家庭和企业来说，一个靠谱的理财顾问犹如一位好的家庭医生，能“对症下药”提供专业性的服务，通过资产配置为客户实现稳定的财富增值，也是追求高生活品质人群的最佳选择。
费城知名华人理财师、费攻编辑部钦定的家庭理财顾问——冯帆，今年9月带领团队从华尔街投行独立出来，成立了自己的理财投资公司“利万财富顾问”。
网址：www.libertyonewealth.com
世界级金牌财富顾问团队
理财规划是一个相对系统化的工作，不是赌博，不能靠运气来博弈。在美国选择理财师时，应该重视是否有CFP（国际理财师资格证）。CFP®专业人士在实施具体理财计划或投资之前会以客户的需要为出发点，运用专业知识进行科学的财务分析与决策。
冯帆带领的利万财富顾问团队，是一个全员持有CFP（国际理财师）证书的金牌团队，团队中的每位财富顾问都经过了CFP®系列资格认证——教育，专业知识，从业经验，和职业道德，使其在费城众多中美理财师团队中脱颖而出。
冯帆团队承诺公平、勤勉和正直地为客户提供服务，做到客观专业，细节全透明化。年轻客户通过理财可以较早实现财务决策的科学化，避免浪费和财产的流失。而对于中老年人来说，由于法律，税务，理财市场的不断变更和生活环境、条件的变化，已有的理财方案也需要专业人士来适时调整。
团队个人介绍可在官网查询：www.libertyonewealth.com/our-team
利万财富顾问使用的是美国最大在线券商——嘉信理财(Charles Schwab)作为交易平台和保管银行，致力于服务北美中国客户，运用丰富的专业知识及广阔的合作网络，对最复杂的资产规划，财富累积与风险管理提供最佳的投资和解决方案。
嘉信理财是美国最大的在线券商，管理资产达7兆美元，公司市值达547亿美元，拥有大约2800万个活跃经纪账户。
嘉信的国际部门为中国的客户提供中文线上客服和网上银行服务，非常方便在美华人。
嘉信理财的客户都能享有由证券投资者保险公司(Securities Investor Protection Corporation，SIPC)所提供的保障。SIPC为每个帐户提供$500,000美元的保障，最大化的保护在美投资者的权益。
嘉信理财的平台提供多元化的产品和服务，作为第三方平台，利万财富顾问公司与嘉信理财的合作可以做到公平公正的服务，没有销售动力，最大化帮助投资者实现财务目标，以最低的费用选择最佳的理财投资渠道。
咨询：了解客户现在和将来的生活方式，以及客户希望现在和以后能够实现的目标；客户可以承受的风险程度、需要的流动资金以覆盖短期债务、对投资回报的期望、为家庭和慈善机构设想的遗产等。
建立财务计划：创建一个蓝图，将上述问题的答案与公司专业的投资知识和财务计划能力相结合。目标很重要，但并非总是一成不变，沟通是确保策略与客户长期目标保持同步的最佳方法。
建立投资组合：为客户建立最适合的多资产类别投资组合，通过多资产类别来个性化每个投资组合，这些资产类别与客户的财务目标一致，风险度相匹配。在开始服务时，公司会审查客户的每个资产，并确定哪些与客户目标相符，哪些可能不再适用。公司会给客户以节税和明智的方式转换投资组合。
持续沟通：公司提供优质的客户关怀。后续服务不仅包括详细的季报，还包括主动和流畅的沟通，满足客户的持续需求以及个人财务状况的变化。
主要客户群体：有意向理财的个人，家庭或公司，企业家、高管、面临重大生活变化和退休生活的群体，欢迎添加文末微信咨询。
服务项目：股票投资，投资组合，避税减税策略，养老计划，结婚/离婚计划，孩子教育基金，保险覆盖，持有的股票及期权策略，财富传承计划，贷款业务，私人公司财务计划。
